某金融機関で資産相談をする
資産相談をすると特典が貰えるキャンペーンを時々見かけるので、
どんなものかと某金融機関に相談に行って参りました。
自分の資産内容を話したうえで、
資産のリバランスをすべきか？
新たに投資対象として加えるお勧めは何か？
といった内容を相談するものです。
自分は既に仕事をしていない旨は申し上げての相談、
どういったアドバイスが聞けるか楽しみな部分もありましたが、
大枠では以下の2点が印象に残りました。
投資比率を増やすべき？なのか...
私は今のところ、リスク資産の比率は60％とくらいと申し上げたところ、
40％の安全資産の比率は高すぎるのでは？という指摘を受けました。
また、個別株以外ではオルカン、S&P500の投資信託を購入と申し上げたところ、
半導体企業への投資に特化した投資信託など、
より高いパフォーマンスが期待できるものへの一部シフトをお勧めされました。
まあ、一理あるかなとは思いました。
FIRE的視点にはやや欠けるか？
リスク資産比率については、
多くのFIRE民の方は私より高い方が多い印象です。
ただ、今現在の不安定な相場な時にでも、
ある程度心穏やかにいる為には、
今以上にリスク資産を増やそうとはならないかな？という感じです。
どうも、定期収入はないのですよ！というのがどういうことか、
イマイチ伝わっていないのかも？と思いました。
また、投資信託の銘柄変更についてですが、
今更資産を倍にしようとか考えていないので、
基本はオルカンで良いかな？というのを覆す説得力はない感じですね。
金融機関としては、手数料が激安なオルカンよりも、
アクティブファンド的なものを売りたい思惑もあるかもしれませんね。
欲しいのは守りのポートフォリオ情報だが...
年金受給まで食いつなぐのを第一目的としつつ、
それなりに資産を増やす為の最適ポートフォリオ！
みたいなアドバイスを期待した部分はあるのですが、
基本的には攻めの投資みたいなのを勧められた感じですね。
まあ、アドバイスを取り入れるかどうかは別にして、
色々な考え方が聞ける良い機会でもありますので、
こういった機会があればまた利用してみたいですね。
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